Вы все еще думаете, что средства на вашем счете — это ваши средства? Что можно спокойно прийти в банк, положить заработанное на карту, и никто не посмеет задать ни одного вопроса? Увы! Центральный банк разрабатывает новые рекомендации для кредитных организаций, сообщает интернет-газета «Время Биробиджан@».
Теперь коммерческие банки будут выяснять происхождение средств каждый раз, когда человек кладет наличные на счет своей же карты. Формально это касается всех: и обычных граждан, и компаний. Такие деньги, якобы, теневой бизнес использует для обхода контроля и легализации средств неизвестного происхождения. Звучит благородно. Только вот у благой цели часто обнаруживается обратная сторона.
Регулятор хочет, чтобы банки проверяли источники средств не формально, а «по существу». Что это значит — пока загадка. Но вскоре, как водится, все объяснят. Новые правила затронут внесение денег на счета, конверсионные операции и «все подозрительные схемы». То есть, по сути, вообще все операции с наличкой.
Сейчас требования к контролю предельно размыты. Каждый банк, каждый менеджер действует кто во что горазд. В одном банке наличные положить можно, а в другом те же легальные деньги — нельзя. ЦБ собирается прописать единые правила, чтобы человек понимал — могу я эти деньги положить или должен нести их теневым людям. Кстати, деятельность последних законом запрещена. Но она продолжается. И, похоже, будет процветать еще сильнее.
Цивилизация была — да сплыла. И чем сильнее ЦБ закручивает гайки, тем больше людей — и честных, и не очень — уходят в наличные и в тень. Бумеранг уже запущен. Вопрос лишь в том, где он приземлится.
А как думаете вы? Станет ли контроль над наличными спасением от теневых схем? Лично я в такие «чудеса» не верю.
Сергей Тиховский
фото: сгенерировано нейросетью
