Очень скоро отдельным клиентам банков на некоторые операции будет разрешено тратить не больше 30 тысяч рублей ежемесячно. Ограничения затронут не всех, а лишь тех, кто вызвал подозрения в сомнительной активности. Сюда же относят и дропперство. Новый закон может начать действовать с 1 марта 2028 года, сообщает интернет-газета «Время Биробиджан@».
30 000 рублей в месяц — на внесение наличных как на собственные счета, так и на электронные кошельки. 30 000 рублей в месяц — на переводы от других физлиц. Лимиты эти считаются раздельно. В теории можно пополнить счет наличными на 30 тысяч и параллельно принять 30 тысяч от приятеля.
Перечень признаков «подозрительных» операций предстоит разработать Банку России вместе с Росфинмониторингом, а утверждать его будет совет директоров ЦБ. Сведения об этом регулятор доведет до банков. Когда банк заметит у клиента подобные операции и вдобавок получит сигнал из ЦБ, ограничения придется ввести без промедления, не позже следующего рабочего дня.
Продолжительность ограничений кредитная организация определяет самостоятельно, однако верхняя граница — 1 год. Если на протяжении 3 лет после снятия «запрета» клиент опять попадет под подозрение, период продлят до 2 лет. Обычная смена счета не поможет.
Как считают разработчики, подобный подход позволит результативнее противостоять мошенничеству, ведь сегодня преступники нередко задействуют чужие счета для транзита средств.
Большинству клиентов перемены не грозят. Мера адресована тем, у кого имеются серьезные «красные флаги» (множество мелких переводов, подозрительные схемы, совпадение оценок банка и регулятора).
Пока это лишь проект. Закону предстоит пройти три чтения и получить подпись президента. Дата «1 марта 2028 года» — всего лишь ориентир из документа.
Кредитные организации и сейчас проверяют операции и докладывают о подозрительных случаях, а здесь предлагается вывести систему на более централизованный уровень. За движением законопроекта стоит наблюдать, особенно если вам самим доводилось сталкиваться с блокировками или ограничениями по счетам.
Михаил Кузовин
фото: сгенерировано нейросетью
