Российские власти, руководствуясь стремлением к прозрачности финансовых потоков, готовят к принятию новаторский закон, призванный покончить с анонимностью в сфере криптовалют. Согласно заявлениям Влады Корчагиной, советника главы Росфинмониторинга, все участники крипторынка будут обязаны пройти процедуру полной идентификации. Детализация данных о клиентах, их представителях, конечных бенефициарах и всех звеньях цепочки владения цифровыми активами станет доступна государству. Законопроект, вводящий эти меры, преодолел первое чтение в Государственной Думе, сообщает интернет-газета «Время Биробиджан@».
Новые требования коснутся как начинающих, так и уже действующих на рынке компаний. Брокеры и доверительные управляющие, ранее пользовавшиеся упрощенными процедурами, будут вынуждены проводить всестороннюю проверку своих клиентов при работе с цифровыми активами. Банки и брокерские организации получат право приостанавливать подозрительные криптотранзакции, подобно тому, как это происходит с традиционными банковскими переводами.
Каковы же ключевые нововведения? Первое. Участники рынка должны будут декларировать Росфинмониторингу каждую криптовалютную транзакцию, превышающую один миллион рублей. Второе. Каждая операция с криптовалютой будет сопровождаться информацией об отправителе и получателе, исключая анонимные переводы. Третье. Центральный банк предоставит цифровым депозитариям доступ к данным своей антиотмывочной платформы «Знай своего клиента» для принятия мер в отношении клиентов с высоким уровнем риска.
Закон «О цифровой валюте и цифровых правах» должен заработать 1 сентября 2026 года. Важно отметить, что использование криптовалюты для расчетов внутри страны по-прежнему запрещено, за исключением внешнеторговых операций. Неквалифицированным инвесторам будет доступен ограниченный список криптовалют с лимитом расходов в 300 тысяч рублей в год.
Михаил Кузовин
фото: сгенерировано нейросетью
